Anforderungen an Videoidentifizierungsverfahren zur Geldwäschebekämpfung (Rundschreiben 3/2017 GW)

Die BaFin hat ihr Rundschreiben 3/2017 (GW) veröffentlicht, das die Anforderungen an die Nutzung von Videoidentifizierungsverfahren im Rahmen der Geldwäschebekämpfung präzisiert. Es ersetzt Ziffer III des Rundschreibens 1/2014 und passt das Verfahren an aktuelle Sicherheits- und Praktikabilitätsanforderungen an, wobei das Sicherheitsniveau erhöht wird.

Das Rundschreiben richtet sich an eine Vielzahl von Finanzinstituten und Unternehmen, die dem Geldwäschegesetz unterliegen. Es stellt klar, dass Videoidentifizierungen für natürliche Personen den allgemeinen Identifizierungspflichten nach dem GwG entsprechen, da eine „von Angesicht zu Angesicht“-Kommunikation ermöglicht wird. Für juristische Personen ist eine Videoidentifizierung nicht möglich, jedoch kann das Verfahren für die Identifizierung gesetzlicher Vertreter oder Bevollmächtigter genutzt werden.

Die BaFin fordert, dass Videoidentifizierungen ausschließlich von geschulten Mitarbeitern in abgetrennten Räumlichkeiten durchgeführt werden. Zudem muss die zu identifizierende Person ihr Einverständnis zur Aufzeichnung des gesamten Prozesses sowie von Fotos/Screenshots erklären. Es werden detaillierte technische und organisatorische Anforderungen an die Durchführung gestellt, einschließlich Ende-zu-Ende-Verschlüsselung und hoher Bild- und Tonqualität. Das Verfahren soll spätestens drei Jahre nach Inkrafttreten evaluiert werden.