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Das IFR/IFD-Regime löst Wertpapierinstitute aus der Bankenregulierung heraus und bemisst die Eigenmittelanforderungen über K-Faktoren, die kunden-, markt- und firmenbezogene Risiken der tatsächlichen Geschäftstätigkeit abbilden.
Kleine und nicht verflochtene Institute profitieren von Erleichterungen bei Offenlegung, Vergütung und Meldewesen, während sehr große Häuser mit bankähnlichem Geschäft wieder unter die CRR fallen. In Deutschland ist das Regime im WpIG umgesetzt.
BGBl. 2021 I S. 990Das WpIG setzt die IFD um und löst kleine und mittlere Wertpapierinstitute aus dem KWG heraus: eigene Erlaubnis-, Eigenmittel-, Organisations- und Vergütungsvorgaben; große Wertpapierinstitute bleiben CRR-Instituten gleichgestellt. In Kraft seit 26.06.2021.
VO (EU) 2019/2033, RL (EU) 2019/2034Die Verordnung (EU) 2019/2033 und die Richtlinie (EU) 2019/2034 schaffen ein eigenes Aufsichtsregime für Wertpapierfirmen mit Eigenmittelanforderungen nach K-Faktoren, Liquiditätsanforderungen, Konzentrationsrisiko-Limits und eigenen Vergütungs- und Governance-Regeln. Anwendung ab 26.06.2021.
