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Die Geldtransfer-Verordnung verpflichtet Zahlungsdienstleister, jeden Geldtransfer mit vollständigen Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem zu versehen, diese Angaben zu prüfen und bei fehlenden Daten den Transfer zurückzuweisen oder auszusetzen. Sie ist das Werkzeug, mit dem Zahlungsketten für die Geldwäscheprävention rückverfolgbar bleiben.
Mit der Neufassung 2023 gilt die sogenannte Travel Rule auch für Kryptowertetransfers: Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen müssen Angaben zu Absender und Empfänger erheben, weitergeben und bei Transfers mit nicht gehosteten Wallets zusätzliche Prüfungen vornehmen. Die EBA hat dazu Leitlinien zur Umsetzung veröffentlicht.
Die CSSF weist auf eine öffentliche Konsultation der Financial Action Task Force (FATF) hin, die sich auf die Umsetzung der aktualisierten FATF-Empfehlung 16 konzentriert. Ziel ist es, die Transparenz von Zahlungen bis 2030 zu erhöhen, insbesondere im Hinblick auf die sogenannte „Travel Rule“.
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VO (EU) 2023/1113Ersetzt die Verordnung (EU) 2015/847 und erstreckt die Pflicht zur Übermittlung von Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem auf Transfers von Kryptowerten. Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen müssen die Angaben erheben, prüfen und weitergeben; die Verordnung gilt seit dem 30.12.2024 zeitgleich mit MiCA.
VO (EU) 2015/847Die Verordnung (EU) 2015/847 setzt die FATF-Empfehlung 16 um und verpflichtet Zahlungsdienstleister, Geldtransfers mit vollständigen Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem zu begleiten und unvollständige Transfers zu prüfen. Anwendung ab 26.06.2017; 2023 durch die Verordnung (EU) 2023/1113 auf Kryptowerte erweitert.
