Rundschreiben zu Hochrisiko-Drittstaaten im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (07/2026 GW)

Dieses Rundschreiben der BaFin informiert alle nach dem Geldwäschegesetz (GwG) Verpflichteten über Drittstaaten mit strategischen Mängeln in ihren Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Hochrisiko-Staaten).

Es konkretisiert die Maßnahmen, die in Bezug auf Nordkorea, Iran und Myanmar zu ergreifen sind, basierend auf Erklärungen der FATF. Für Nordkorea und Iran werden spezifische Gegenmaßnahmen gefordert, während für Myanmar verstärkte Sorgfaltspflichten gelten. Zudem werden die aktuellen FATF-Listen der Länder unter verstärkter Beobachtung genannt, wobei Bosnien und Herzegowina sowie Irak neu hinzugekommen sind und Algerien sowie Namibia gestrichen wurden.

Finanzinstitute und andere Verpflichtete nach dem GwG müssen die genannten Maßnahmen und verstärkten Sorgfaltspflichten umsetzen, um den Risiken aus diesen Ländern zu begegnen. Dies beinhaltet unter anderem das Beenden von Korrespondenzbeziehungen, das Schließen von Tochtergesellschaften und die Beschränkung von Geschäftsbeziehungen.