GwG ↗, DE
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Das Geldwäschegesetz verpflichtet Institute zu einem risikobasierten Ansatz: Risikoanalyse, interne Sicherungsmaßnahmen, Bestellung eines Geldwäschebeauftragten sowie allgemeine und verstärkte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und wirtschaftlich Berechtigten.
Verdachtsfälle sind unverzüglich elektronisch an die FIU zu melden; daneben bestehen Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten sowie die Pflicht zur Meldung an das Transparenzregister. Mit Geltung der EU-Geldwäscheverordnung wird das GwG auf ergänzende nationale Regelungen zurückgeschnitten.
Die Financial Intelligence Unit (FIU) hat ihr Verfahren für Rückmeldungen nach § 41 des Geldwäschegesetzes (GwG) überarbeitet und ein neues Konzept entwickelt. Dieses Konzept wird nach Abschluss eines Konsultationsverfahrens im Dezember 2024 auf Verdachtsmeldungen angewendet, die ab dem 1. Januar 2025 eingereicht wurden, wobei Rückmeldungen automatisiert mittels goAML-Nachricht erfolgen.
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07/2026Dieses Rundschreiben der BaFin informiert alle nach dem Geldwäschegesetz (GwG) Verpflichteten über Drittstaaten mit strategischen Mängeln in ihren Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Hochrisiko-Staaten).
Original öffnen: bafin.de ↗Die GwG-Meldeverordnung (GwGMeldV) regelt die Form und die erforderlichen Angaben für Meldungen an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) gemäß § 43 Absatz 1 und § 44 des Geldwäschegesetzes (GwG).
Original öffnen: recht.bund.de ↗BGBl. 2025 I Nr. 200Die Verordnung legt Form und Pflichtangaben von Verdachtsmeldungen an die FIU verbindlich fest. Institute mussten ihre Meldeprozesse und -systeme bis 01.03.2026 anpassen.
Original öffnen: recht.bund.de ↗08/2025Dieses BaFin-Rundschreiben informiert über Drittstaaten, die strategische Mängel in ihren Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufweisen (Hochrisiko-Staaten). Es basiert auf der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 und den Erklärungen der FATF.
Original öffnen: bafin.de ↗Diese Bekanntmachung informiert über den Rückzug eines Vorbehalts Schwedens zum Übereinkommen des Europarats über Geldwäsche sowie Ermittlung, Beschlagnahme und Einziehung von Erträgen aus Straftaten und über die Finanzierung des Terrorismus (BGBl. 2016 II S. 1370, 1371).
Original öffnen: recht.bund.de ↗Diese Bekanntmachung informiert über die Ausdehnung des Übereinkommens über Geldwäsche sowie Ermittlung, Beschlagnahme und Einziehung von Erträgen aus Straftaten auf Gibraltar. Das Vereinigte Königreich hat die Erstreckung des Übereinkommens vom 8. November 1990 auf Gibraltar erklärt.
Original öffnen: recht.bund.de ↗BGBl. 2024 I Nr. 438Das Gesetz ergänzt das GwG um verstärkte Sorgfaltspflichten bei Transfers von oder zu selbst gehosteten Adressen und verknüpft die Geldwäschepflichten mit der EU-Geldtransferverordnung. Im Wesentlichen gilt es seit 30.12.2024.
Original öffnen: recht.bund.de ↗Die neuen AuA ersetzen die Fassung von 2021 und verkürzen unter anderem die Fristen für die Aktualisierung von Kundendaten. Im März 2025 wurden sie um die Änderungen durch das Finanzmarktdigitalisierungsgesetz ergänzt. Institute sollten Arbeitsanweisungen und Aktualisierungszyklen anpassen.
Original öffnen: bafin.de ↗Die Orientierungshilfe erläutert, wann eine Verdachtsmeldung als unverzüglich gilt und welche Angaben sie vollständig machen. Institute sollten ihre Meldeprozesse und Fristen daran ausrichten.
Original öffnen: bafin.de ↗BGBl. 2023 I Nr. 311Das Gesetz richtet die Arbeit der FIU risikobasiert aus und ändert dafür die Vorschriften zu Verdachtsmeldungen und Rückmeldungen im GwG. In Kraft seit 18.11.2023.
Original öffnen: recht.bund.de ↗BGBl. 2021 I S. 2083Das Gesetz baut das Transparenzregister zum Vollregister aus, streicht die Mitteilungsfiktion und setzt die EU-Finanzinformationsrichtlinie (EU) 2019/1153 um. In Kraft seit 01.08.2021.
Die BaFin konkretisiert die Geldwäschepflichten speziell für Kreditinstitute, etwa zu Konten, Korrespondenzbeziehungen und Bargeschäften. Gilt ergänzend zum Allgemeinen Teil der AuA.
Original öffnen: bafin.de ↗BGBl. 2019 I S. 2602Das Gesetz setzt die Richtlinie (EU) 2018/843 um: Kryptoverwahrer werden Verpflichtete, das Transparenzregister wird öffentlich zugänglich, die Sorgfaltspflichten bei Hochrisiko-Drittstaaten werden verschärft. In Kraft seit 01.01.2020.
BGBl. 2017 I S. 1822Das neue GwG setzt die Richtlinie (EU) 2015/849 und die Geldtransferverordnung (EU) 2015/847 um, führt das Transparenzregister ein, stärkt den risikobasierten Ansatz und organisiert die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) neu. In Kraft seit 26.06.2017.
Das Gesetz fasst das GwG neu und setzt die Richtlinie 2005/60/EG um: risikoorientierte Sorgfaltspflichten, wirtschaftlich Berechtigter, politisch exponierte Personen. In Kraft seit 21.08.2008; abgelöst durch das GwG 2017.
Das Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten setzt die erste EU-Geldwäscherichtlinie 91/308/EWG um und führt Identifizierungs-, Aufzeichnungs- und Verdachtsanzeigepflichten für Kredit- und Finanzinstitute ein. In Kraft seit 29.11.1993.
