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Die BaFin erläutert die Fit-&-Proper-Anzeigen nach dem BRUBEG: Ernennungen von Inhabern besonderer Schlüsselfunktionen sind nur anzuzeigen, wenn sie nach dem 31.03.2026 erfolgen. Von der EZB beaufsichtigte Institute nutzen das SSM-Portal, alle übrigen ab dem 4. Quartal 2026 das MVP-Portal der BaFin; bis dahin gelten die Formulare der Anzeigenverordnung.
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BGBl. 2026 I Nr. 81Seit 31.03.2026 müssen Inhaber von Schlüsselfunktionen fachlich geeignet und zuverlässig sein (§ 25e KWG); die Leiter der internen Kontrollfunktionen und der Leiter Finanzen gelten als Inhaber besonderer Schlüsselfunktionen (§ 1 Abs. 2d KWG). Institute brauchen Verfahren zur Identifizierung und zur laufenden Eignungsprüfung, die Geschäftsleiter verantworten sie persönlich (§ 25c Abs. 4a Nr. 7 KWG). Große Unternehmen zeigen Ernennung und Abberufung der BaFin an (§ 24 Abs. 1 Nr. 15b, 16 KWG); die BaFin kann die Abberufung verlangen und Zwangsgelder unmittelbar gegen die Personen verhängen (§ 25e Abs. 3, § 50 KWG). Geschäftsleiter und Vorsitzende des Aufsichtsorgans großer Unternehmen sind spätestens 30 Arbeitstage vor Amtsübernahme anzuzeigen (§ 24 Abs. 1 Nr. 1 und 15 KWG); die Frist gilt für Anzeigepflichten, die ab 01.04.2026 entstehen (§ 64c Abs. 2 KWG).
EBA/CP/2026/03Die Neufassung übernimmt die CRD-VI-Anforderungen für große Institute, vereinheitlicht Eignungsfragebogen, Lebenslauf und interne Eignungsbewertung und konkretisiert die Anforderungen an Inhaber von Schlüsselfunktionen. Die Konsultation lief bis zum 25.05.2026.
11/2025Das Rundschreiben 11/2025 (BA) der BaFin präzisiert die fachlichen und persönlichen Anforderungen an Geschäftsleiter sowie Mitglieder von Verwaltungs- und Aufsichtsorganen gemäß Kreditwesengesetz (KWG). Es erläutert die damit verbundenen Anzeigepflichten und die einzureichenden Unterlagen.
Original öffnen: bafin.de ↗Rundschreiben 11/2025 (BA)Das Rundschreiben ersetzt für den KWG-Bereich die Merkblätter vom 29.12.2020 zu Geschäftsleitern sowie zu Verwaltungs- und Aufsichtsorganen und setzt die EBA/ESMA-Leitlinien EBA/GL/2021/06 um: konkretisierte Sachkunde, zeitliche Verfügbarkeit auch in Krisen, strenge und einfache Mandatsobergrenzen, schriftliche Richtlinien zu Eignung, Diversität und Interessenkonflikten sowie Anzeigeverfahren und Formulare. Konsultiert seit 14.05.2025, für Prüfungszwecke seit 01.01.2026 zugrunde zu legen.
Merkblatt 01/2024 (WA)Auch kleine Wertpapierinstitute brauchen in bestimmten Konstellationen zwei Geschäftsleiter. Für bestehende Institute galt eine Übergangsfrist von einem Jahr bis zum 11.09.2025.
EBA/GL/2021/06Die Neufassung berücksichtigt CRD V und IFD: Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken als Teil der Eignungsprüfung, Geschlechterdiversität im Leitungsorgan, Kreditgeschäfte mit Mitgliedern des Leitungsorgans und Anwendung auf Wertpapierfirmen. Anwendung ab 31.12.2021; ersetzt EBA/GL/2017/12.
Die Neufassungen der Merkblätter zu Geschäftsleitern (KWG, ZAG, KAGB) und zu Mitgliedern von Verwaltungs- und Aufsichtsorganen (KWG, KAGB) beschreiben Sachkunde, Zuverlässigkeit, zeitliche Verfügbarkeit und die Anzeigepflichten samt einzureichender Unterlagen. Für Prüfungszwecke galten sie ab 01.01.2021; im KWG-Bereich seit 01.01.2026 durch das Rundschreiben 11/2025 abgelöst.
EBA/GL/2017/12Die Leitlinien konkretisieren CRD IV und MiFID II: Kriterien für Kenntnisse, Erfahrung, Zuverlässigkeit, Unabhängigkeit, Zeitaufwand und kollektive Eignung sowie Verfahren der Eignungsprüfung durch Institute und Aufsicht. Anwendung ab 30.06.2018; abgelöst durch EBA/GL/2021/06.
