VO (EU) 2024/1620, 2024/1624 ↗, EU
Das neue EU-Geldwäschepaket verlagert die zentralen Sorgfalts-, Melde- und Transparenzpflichten in eine unmittelbar geltende Verordnung und harmonisiert damit erstmals das materielle Geldwäscherecht in der gesamten Union. Nationale Spielräume werden deutlich reduziert.
Die neue Behörde AMLA mit Sitz in Frankfurt erlässt technische Standards, koordiniert die nationalen Aufseher und beaufsichtigt ab 2028 ausgewählte, besonders risikoreiche Verpflichtete direkt. Institute sollten ihre Kundenannahme- und Monitoring-Prozesse frühzeitig auf das neue Regelwerk ausrichten.
AMLA/CP/2026/03Der Schwellenwert für vereinfachte Sorgfaltspflichten sinkt von 15.000 auf 10.000 Euro. Bestandskundendaten sind künftig alle drei statt alle fünf Jahre zu aktualisieren. Frist 12.09.2026.
Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat einen Entwurf des Datenmodells und der Taxonomie für die Erhebung von Daten zur Berechtigung für die direkte Aufsicht durch die AMLA veröffentlicht. Dies ist Teil der Version 4.4 ihres Meldewesens. Die Daten werden Anfang 2027 erhoben.
Die AMLA hat ein FAQ-Dokument zum Meldepaket für die Identifizierung vorläufig geeigneter Verpflichteter veröffentlicht. Es beantwortet Fragen nationaler Finanzaufsichtsbehörden zu Auslegung, operativen Klärungen und praktischen Implementierungsfragen der Datenerhebung.
Original öffnen: amla.europa.eu ↗Die AMLA hat eine Konsultation zu einem Entwurf technischer Regulierungsstandards (RTS) eröffnet. Diese RTS sollen eine Methodik für die Bewertung und Klassifizierung des inhärenten und residualen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisikoprofils von Verpflichteten im Nichtfinanzsektor festlegen.
Die AMLA konsultiert einen Entwurf technischer Regulierungsstandards (RTS) zum grenzüberschreitenden Informationsaustausch zwischen Financial Intelligence Units (FIUs). Ziel ist die Festlegung klarer und harmonisierter Kriterien, um zu bestimmen, wann ein Verdachtsbericht einen anderen Mitgliedstaat betrifft und wie dieser entsprechend zwischen den FIUs übermittelt wird.
Die AMLA konsultiert einen Entwurf technischer Durchführungsstandards (ITS) zur Festlegung des Formats für die Meldung von Verdachtsfällen und die Bereitstellung von Transaktionsaufzeichnungen an Financial Intelligence Units (FIUs).
Konkretisieren die Risikofaktoren für Korrespondenzbankbeziehungen und den Umgang mit Drittstaaten mit hohem Risiko.
Quelle: amla.europa.euBestätigt, dass nationale Vorgaben bis zum 10.07.2027 fortgelten, soweit sie strenger sind.
Quelle: amla.europa.euDie AMLA hat eine Konsultation zu Entwürfen von Leitlinien zur laufenden Überwachung von Geschäftsbeziehungen gestartet. Diese Leitlinien sollen Verpflichtete bei der Umsetzung ihrer Pflichten zur kontinuierlichen Überwachung von Geschäftsbeziehungen und Transaktionen unterstützen, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen.
